Come calcolare il proprio tasso di rendimento atteso

Il tasso di rendimento atteso è una misura dell’efficienza del proprio portafoglio di investimenti. Esso rappresenta il rendimento medio atteso di un portafoglio di investimenti sulla base dei rendimenti attesi dei singoli investimenti che lo compongono.

Calcolare il proprio tasso di rendimento atteso è importante perché permette di valutare se il proprio portafoglio sta generando il rendimento atteso in base al livello di rischio che si è disposti a assumere. Se il tasso di rendimento atteso è troppo basso rispetto al livello di rischio che si è disposti a assumere, potrebbe essere necessario modificare il portafoglio per aumentare il rendimento atteso.

Come calcolare il tasso di rendimento atteso

Per calcolare il tasso di rendimento atteso del proprio portafoglio, è necessario seguire questi passaggi:

1. Determinare i rendimenti attesi di ciascun investimento nel portafoglio.
2. Calcolare il peso di ciascun investimento nel portafoglio, ovvero la sua quota di possesso rispetto al totale del portafoglio.
3. Moltiplicare il rendimento atteso di ciascun investimento per il suo peso nel portafoglio.
4. Sommare i risultati ottenuti nel passaggio precedente per ottenere il tasso di rendimento atteso del portafoglio.

Ecco un esempio di come calcolare il tasso di rendimento atteso utilizzando questi passaggi:

Supponiamo di avere un portafoglio composto da tre investimenti, A, B e C, con i seguenti rendimenti attesi e pesi:

Per calcolare il tasso di rendimento atteso del nostro portafoglio, dobbiamo quindi seguire questi passaggi:

1. Moltiplichiamo il rendimento atteso di ciascun investimento per il suo peso nel portafoglio:

• Investimento A: 10% * 0,4 = 4%
• Investimento B: 15% * 0,3 = 4,5%
• Investimento C: 20% * 0,3 = 6%

2. Sommiamo i risultati ottenuti: 4% + 4,5% + 6% = 14,5%

Il tasso di rendimento atteso del nostro portafoglio è quindi del 14,5%.

Considerazioni finali Calcolare il proprio tasso di rendimento atteso è un modo efficace per valutare l’efficienza del proprio portafoglio di investimenti e per verificare se sta generando il rendimento atteso in base al livello di rischio che si è disposti a assumere. Ricorda però che il tasso di rendimento atteso è solo una stima e che i rendimenti reali potrebbero differire dalle aspettative. È quindi importante monitorare costantemente il proprio portafoglio e apportare eventuali modifiche se necessario.